(1) С оглед засилване на сътрудничеството между компетентните органи и гарантиране на последователен и ефикасен процес на уведомяване от страна на платежните институции, които възнамеряват да упражнят правото си на установяване и свободата на предоставяне на трансгранични услуги, е необходимо да се определи точно рамката за сътрудничеството и обмена на информация между компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка, като се посочи методът, средствата и конкретните условия на сътрудничество, и по-специално обхватът и обработката на информацията, която следва да бъде предоставена, включително общата терминология и стандартните образци за уведомяване.

(2) С цел установяването на обща терминология и стандартни образци за уведомяване е необходимо да се определят някои технически термини, за да се направи ясно разграничение между заявления за установяване на клон, заявления за предоставяне на услуги и заявления за използване на представител, подавани от платежните институции, които желаят да упражняват дейността си в друга държава членка.

(3) Установяването на стандартни процедури, свързани с езика и средствата за подаване на информация относно заявленията за упражняване на дейност въз основа на един лиценз между компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка ще улесни упражняването на правото на установяване и свободата на предоставяне на услуги и ще способства ефикасното изпълнение от страна на компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка на съответните им задачи и отговорности.

(4) От компетентните органи на държавите членки по произход следва да се изисква да оценяват точността и пълнотата на информацията, предоставена от платежните институции, възнамеряващи да предоставят услуги в друга държава членка, за да се гарантира качеството на уведомленията за упражняване на дейност въз основа на един лиценз. За целта компетентните органи на държавите членки по произход следва да информират платежните институции за конкретните критерии, по които се оценяват пълнотата и точността на заявленията за упражняване на дейност въз основа на един лиценз, за да се улесни процесът на установяване, комуникация и представяне на липсващите или неточните данни. Освен това посредством оценката на пълнотата и точността следва да се гарантира, че съществува ефективен процес на уведомяване, като ясно се посочи, че едномесечният период по член 28, параграф 2, първа алинея и тримесечният срок по член 28, параграф 3, първа алинея от Директива (ЕС) 2015/2366 започват да текат от датата на получаване на заявлението за упражняване на дейност въз основа на един лиценз, съдържащо информация, която е пълна и вярна съгласно оценката на компетентните органи на държавата по произход.

(5) Когато е стартирана процедура за уреждане на разногласия между компетентните органи на различни държави членки в съответствие с член 19 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета (2), компетентните органи на държавата членка по произход следва да информират платежната институция, че решението относно заявлението за упражняване на дейност въз основа на един лиценз е отложено, докато се постигне съгласие в съответствие с тази разпоредба.

(6) С цел да се гарантира ефикасен и последователен процес на уведомяване, позволяващ на компетентните органи на държавата членка по произход и на приемащата държава членка да направят своите оценки в съответствие с Директива (ЕС) 2015/2366, информацията, която компетентните органи трябва да си обменят във връзка със заявленията за упражняване на дейност въз основа на един лиценз, следва да бъде ясно определена съответно за заявленията за установяване на клон, заявленията за използване представител и заявленията за предоставяне на услуги. Освен това е целесъобразно да се предвидят стандартни образци за предаването на тази информация. Когато е възможно, тези образци следва да включват също така идентификационния код на правния субект (ИКПС) за юридическите лица.

(7) За да се улесни идентифицирането на платежните институции, които извършват трансгранична дейност в различни държави членки, е целесъобразно да се определи форматът на съответния уникален идентификационен номер, използван във всяка държава членка за идентифициране на платежните институции, техните клонове или представителите, които платежните институции са ангажирали, за да предоставят платежни услуги в приемащата държава членка.

(8) Когато платежна институция, упражняваща дейност в друга държава членка, промени информацията, предоставена в първоначалното заявление, компетентните органи на държавата членка по произход следва в съответствие с член 28, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/2366 да предават до компетентните органи на приемащата държава членка само информацията, която е засегната от промените.

(9) В съответствие с член 6, параграф 1, буква а) от Директива 2009/110/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (3) институциите за електронни пари, освен издаването на електронни пари имат право да предоставят платежни услуги. В допълнение към това, в съответствие с член 3, параграф 1 от посочената директива процедурите за уведомяване във връзка с упражняване на дейност въз основа на един лиценз от платежните институции се прилагат mutatis mutandis към институциите за електронни пари. В член 3, параграф 4 от Директива 2009/110/ЕО се установява също така, че разпоредбите за уведомленията във връзка с упражняването на дейност въз основа на един лиценз от платежните институции се прилагат mutatis mutandis към институциите за електронни пари, които разпространяват електронни пари в друга държава членка чрез физически или юридически лица, действащи от тяхно име. В член 3, параграф 5 от Директива 2009/110/ЕО се предвижда, че институциите за електронни пари не издават електронни пари чрез представители, но имат право да предоставят платежни услуги чрез представители при спазване на условията, предвидени в член 19 от Директива (ЕС) 2015/2366. Предаването на уведомления между компетентните органи следва да бъде улеснено по отношение на информацията, свързана със заявление за упражняване на дейност въз основа на един лиценз, подадено от институция за електронни пари, която възнамерява да упражнява правото на установяване или свободата на предоставяне на услуги, включително чрез използване на представител за предоставянето на платежни услуги или чрез разпространение и обратно изкупуване на електронни пари чрез дистрибутори, които действат от тяхно име в друга държава членка, в съответствие с приложимата нормативна уредба за дейностите, които институциите за електронни пари имат право да извършват.

(10) Настоящият регламент е изготвен въз основа на проектите на регулаторни технически стандарти, представени на Комисията от Европейския банков орган (ЕБО).

(11) ЕБО проведе открити обществени консултации по проектите на регулаторни технически стандарти, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира свързаните с тях потенциални разходи и ползи и поиска становище от Групата на участниците от банковия сектор, създадена с член 37 от Регламент (ЕС) № 1093/2010,

Член 1

Приложно поле

1. В съответствие с член 28 от Директива (ЕС) 2015/2366 с настоящия регламент се установяват правилата за сътрудничеството и обмена на информация между компетентните органи на държавите членки по произход и приемащите държави членки по отношение на уведомленията във връзка с упражняване от платежните институции на правото на установяване или свободата на предоставяне на услуги.

2. Настоящият регламент се прилага mutatis mutandis за уведомленията, които компетентните органи на държавите членки по произход и на приемащите държави членки си обменят във връзка с упражняването на правото на установяване или на свободата на предоставяне на услуги от страна на институциите за електронни пари, включително когато те разпространяват електронни пари чрез физическо или юридическо лице в съответствие с член 3, параграфи 1, 4 и 5 от Директива 2009/110/ЕО и член 111 от Директива (ЕС) 2015/2366.

3. Обхватът и обработката на информацията, която компетентните органи си обменят съгласно установената в настоящия регламент рамка за сътрудничество, няма отражение върху компетенциите на държавата по произход и на приемащата държава, както е определено съгласно Директива (ЕС) 2015/2366.

Член 2

Определения

За целите на настоящия регламент се прилагат следните определения:

а)„заявление за упражняване на дейност въз основа на един лиценз“ означава заявление за установяване на клон въз основа на един лиценз, заявление за предоставяне на услуги въз основа на един лиценз или заявление за използване на представител въз основа на един лиценз;

б)„заявление за установяване на клон въз основа на един лиценз“ означава заявление, подадено в съответствие с член 28, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/2366 от лицензирана платежна институция, която желае да установи клон в друга държава членка;

в)„заявление за предоставяне на услуги въз основа на един лиценз“ означава заявление, подадено в съответствие с член 28, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/2366 от лицензирана платежна институция, която желае да предоставя услуги в друга държава членка;

г)„заявление за използване на представител въз основа на един лиценз“ означава заявление, подадено в съответствие с член 28, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/2366 от лицензирана платежна институция, която желае да предоставя платежни услуги в друга държава членка чрез използване на представител, както е посочено в член 19, параграф 5 от същата директива;

Член 3

Общи изисквания

1. Уведомленията, посочени в член 1, параграф 1, се предават посредством образците, установени в приложения II, III, V и VI.

2. Уведомленията, посочени в член 1, параграф 2, се предават посредством образците, установени в приложения II, III, V и VI.

3. Уведомленията, посочени в член 1, параграф 2, когато институциите за електронни пари разпространяват електронни пари чрез физическо или юридическо лице, се предават посредством образците, установени в приложения IV и VI.

4. Образците, посочени в параграфи 1, 2 и 3, и съдържащата се в тях информация трябва да отговарят на следните изисквания:

а) те са в писмена форма и на език, който се приема както от компетентните органи на държавата членка по произход, така и на приемащата държава членка;

б) те се изпращат по електронен път, когато такива електронни средства са приети от компетентните органи на приемащата държава членка, в която платежната институция възнамерява да предоставя платежни услуги, като в такъв случай същите компетентни органи трябва да изпратят електронно потвърждение на получаването, или образците се изпращат по пощата с обратна разписка.

5. Всеки компетентен орган предоставя следната информация на разположение на другите компетентни органи:

а) допустимите езици в съответствие с параграф 4, буква а);

б) адреса на електронната поща, на която информацията и образците трябва да се изпращат, когато се предават по електронен път, или адреса, на който информацията и образците трябва да се изпращат, когато се подават по пощата.

Член 4

Оценка на пълнотата и точността

1. При получаване на заявлението за упражняване на дейност въз основа на един лиценз от платежна институция компетентните органи на държавата членка по произход оценяват пълнотата и точността на предоставената информация съгласно член 28, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/2366.

2. Ако съгласно тяхната оценка информацията, предоставена в заявлението, е непълна или неточна съгласно параграф 1, компетентният орган на държавата членка по произход информира незабавно платежната институция, като посочва в какво отношение счита информацията за непълна или неточна.

3. Счита се, че сроковете, посочени в член 28, параграф 2, първа алинея и член 28, параграф 3, първа алинея от Директива (ЕС) 2015/2366, започват да текат от датата на получаване на пълно и вярно заявление за упражняване на дейност въз основа на един лиценз.

Член 5

Уреждане на разногласия между компетентните органи

Когато компетентните органи на различни държави членки започнат процедура за уреждане на разногласия в съответствие с член 27 от Директива (ЕС) 2015/2366 във връзка със заявление за упражняване на дейност въз основа на един лиценз, подадено от платежна институция в съответствие с член 28 от същата директива, компетентните органи на държавата членка по произход уведомяват платежната институция, че решението по заявлението се отлага до постигането на съгласие в съответствие с член 19 от Регламент (ЕС) № 1093/2010.

Член 6

Информация, която трябва да се предава

1. За целите на член 28, параграф 2, първа алинея от Директива (ЕС) 2015/2366, когато заявлението за установяване на клон въз основа на един лиценз е подадено от платежна институция, компетентните органи на държавата членка по произход съобщават следната информация на компетентните органи на приемащата държава членка:

а) датата на получаване на пълното и вярно заявление от платежната институция за установяване на клон въз основа на един лиценз в съответствие с член 4;

б) държавата членка, в която платежната институция възнамерява да упражнява дейност;

в) вида на заявлението за упражняване на дейност въз основа на един лиценз;

г) наименованието, адреса и, когато е приложимо, номера на лиценза и уникалния идентификационен номер на платежната институция в държавата членка по произход в съответствие с форматите, посочени в приложение I;

д) когато е приложимо, идентификационния код на правния субект (ИКПС) на платежната институция;

е) името и данните за връзка на лицето в платежната институция, която предоставя заявлението за установяване на клон;

ж) адреса на клона, който ще бъде установен в приемащата държава членка;

з) името и данните за връзка на лицата, които отговарят за управлението на клона, който ще бъде установен в приемащата държава членка;

и) платежните услуги, които ще се предоставят в приемащата държава членка;

й) организационната структура на клона, който ще бъде установен в приемащата държава членка;

к) бизнес план, включително прогнозен бюджет за първите три финансови години, който показва, че клонът разполага с подходящи и съответстващи на целта системи, ресурси и процедури, необходими за надеждното извършване на неговата дейност в приемащата държава членка;

л) описание на управленската структура на клона и механизмите за вътрешен контрол, включително административните процедури и процедурите за управление на риска, които показват, че тази управленска структура, механизми и процедури за контрол са съразмерни, подходящи, надеждни и достатъчни по отношение на свързаната с платежните услуги стопанска дейност в приемащата държава членка и отговарят на изискванията относно изпирането на пари и финансирането на тероризъм съгласно Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета . 2. Когато платежна институция е информирала компетентните органи в държавата членка по произход за намерението си да възложи оперативни функции по предоставянето на платежни услуги на външни изпълнители в приемащата държава членка, компетентните органи на държавата членка по произход информират компетентните органи на приемащата държава членка за това.

Член 7

Предаване на информацията

1. Компетентните органи на държавата членка по произход предават посочената в член 6 информация на компетентните органи на приемащата държава членка посредством образеца, установен в приложение II, и уведомяват платежната институция, че са предали информацията.

2. При наличие на голям брой уведомления, които трябва да бъдат предадени, компетентните органи могат да предоставят обобщена информация, като използват полетата, посочени в приложение II.

Член 8

Съобщаване на промени в заявлението

1. Когато в съответствие с член 28, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/2366 платежната институция уведомява компетентните органи на държавата членка по произход за промяна спрямо предишно заявление, компетентните органи на държавата членка по произход съобщават съответните промени на компетентните органи на приемащата държава членка.

2. За целите на параграф 1 компетентните органи на държавата членка по произход съобщават съответните промени на компетентния орган на приемащата държава членка, като попълват само онези части от образеца, установен в приложение II към настоящия регламент, до които се отнасят промените.

Член 9

Информация за започване на дейността на клона

За целите на член 28, параграф 3, трета алинея от Директива (ЕС) 2015/2366 компетентните органи на държавата членка по произход съобщават датата, от която платежната институция започва своята дейност в приемаща държава членка, на компетентните органи на тази приемаща държава членка без излишно забавяне, с помощта на образеца, съдържащ се в приложение VI към настоящия регламент.

Член 10

Информация, която трябва да се предава

1. За целите на член 28, параграф 2, първа алинея от Директива (ЕС) 2015/2366, когато платежна институция подаде заявление за използване на представител въз основа на един лиценз, компетентните органи на държавата членка по произход съобщават следната информация на компетентните органи на приемащата държава членка:

а) датата на получаване на пълното и вярно заявление от платежната институция за използване на представител въз основа на един лиценз в съответствие с член 4;

б) държавата членка, в която платежната институция възнамерява да упражнява дейност чрез представител;

в) вида на заявлението за упражняване на дейност въз основа на един лиценз;

г) естеството на заявлението за упражняване на дейност въз основа на един лиценз и, когато използването на представител в приемащата държава членка не води до установяване — описание на обстоятелствата, които компетентният орган в държавата членка по произход е взел предвид при оценката си;

д) наименованието, адреса и, когато е приложимо, номера на лиценза и уникалния идентификационен номер на платежната институция в държавата членка по произход в съответствие с форматите, посочени в приложение I;

е) когато е приложимо, идентификационния код на правния субект (ИКПС) на платежната институция;

ж) името и данните за връзка на лицето в рамките на платежната институция, която подава заявлението за използване на представител въз основа на един лиценз;

з) името и данните за връзка на представителя, ангажиран от платежната институция;

и) когато е приложимо, уникалния идентификационен номер на представителя в държавата членка, в която той е разположен, в съответствие с форматите, посочени в приложение I;

й) когато е приложимо, името и данните за връзка на лицата, които отговарят за централното звено за контакт, когато такова е било определено в съответствие с член 29, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/2366;

к) платежните услуги, които ще бъдат предоставяни в приемащата държава членка чрез използване на представител;

л) описание на механизмите за вътрешен контрол, които ще използва представителят с оглед спазване на задълженията във връзка с изпирането на пари и финансирането на тероризъм съгласно Директива (ЕС) 2015/849;

м) името и данните за връзка на директорите и лицата, отговарящи за управлението на представителя, който ще бъде използван при предоставянето на платежни услуги, а за представители, които не са доставчици на платежни услуги — и доказателства за това, че тези лица са подходящи и благонадеждни.

2. Когато платежна институция е информирала компетентните органи в държавата членка по произход за намерението си да възложи оперативни функции по предоставянето на платежни услуги на външни изпълнители в приемащата държава членка, компетентните органи на държавата членка по произход информират компетентните органи на приемащата държава членка за това.

Член 11

Предаване на информацията

1. Компетентните органи на държавата членка по произход предават информацията по член 10 на компетентните органи на приемащата държава членка, като за целта използват образеца в приложение III, и информират платежната институция, че са предали информацията.

2. При наличие на голям брой уведомления, които трябва да бъдат предадени, компетентните органи могат да предоставят обобщена информация, като използват полетата, посочени в приложение III.

Член 12

Съобщаване на промени в заявлението

1. Когато в съответствие с член 28, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/2366 платежната институция уведомява компетентните органи на държавата членка по произход за промяна спрямо предишно заявление за използване на представител въз основа на един лиценз, компетентните органи на държавата членка по произход съобщават съответните промени на компетентните органи на приемащата държава членка.

2. За целите на параграф 1 компетентните органи на държавата членка по произход съобщават съответните промени на компетентния орган на приемащата държава членка, като попълват само онези части от образеца, установен в приложение III, до които са отнасят промените.

Член 13

Информация за започване на дейността на представителя

За целите на член 28, параграф 3, трета алинея от Директива (ЕС) 2015/2366 компетентните органи на държавата членка по произход съобщават на компетентните органи на приемащата държава членка без излишно забавяне датата, от която платежната институция започва да упражнява дейността си чрез представител в тази приемаща държава членка, като попълват образеца, установен в приложение VI към настоящия регламент.

Член 14

Информация, която трябва да се предава

1. За целите на член 28, параграф 2, първа алинея от Директива (ЕС) 2015/2366, когато платежна институция подаде заявление за предоставяне на услуги въз основа на един лиценз, компетентните органи на държавата членка по произход съобщават следната информация на компетентните органи на приемащата държава членка:

а) датата на получаване на пълното и вярно заявление от платежната институция за предоставяне на услуги въз основа на един лиценз в съответствие с член 4;

б) държавата членка, в която платежната институция възнамерява да предоставя услуги;

в) вида на заявлението за упражняване на дейност въз основа на един лиценз;

г) наименованието, адреса и, когато е приложимо, номера на лиценза и уникалния идентификационен номер на платежната институция в държавата членка по произход в съответствие с форматите, посочени в приложение I;

д) когато е приложимо, идентификационния код на правния субект (ИКПС) на платежната институция;

е) името и данните за връзка на лицето в платежната институция, която подава заявлението за предоставяне на услуги въз основа на един лиценз;

ж) датата, на която се предвижда да започне предоставянето на услуги в приемащата държава членка;

з) платежната(ите) услуга(и), които ще бъдат предоставяни в приемащата държава членка.

2. Когато платежна институция е информирала компетентните органи в държавата членка по произход за намерението си да възложи оперативни функции по предоставянето на платежни услуги на външни изпълнители в приемащата държава членка, компетентните органи на държавата членка по произход информират компетентните органи на приемащата държава членка за това.

Член 15

Предаване на информацията

1. Компетентните органи на държавата членка по произход предават информацията по член 14 на компетентните органи на приемащата държава членка, като за целта използват образеца в приложение V, и информират платежната институция, че са предали информацията.

2. При наличие на голям брой уведомления, които трябва да бъдат предадени, компетентните органи могат да предоставят обобщена информация, като използват полетата, посочени в приложение V.

Член 16

Съобщаване на промените в заявление за предоставяне на услуги въз основа на един лиценз

1. Когато в съответствие с член 28, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/2366 платежната институция уведомява компетентните органи на държавата членка по произход за промяна спрямо предишно заявление за предоставяне на услуги въз основа на един лиценз, компетентните органи на държавата членка по произход съобщават съответните промени на компетентните органи на приемащата държава членка.

2. За целите на параграф 1 компетентните органи на държавата членка по произход съобщават съответните промени на компетентния орган на приемащата държава членка, като попълват само онези части от образеца, установен в приложение V, до които се отнасят промените.

Член 17

Влизане в сила

Настоящият регламент влиза в сила на двадесетия ден след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.