чл. 2 Делегиран регламент (ЕС) 2018/389 - препратки от други разпоредби
Член 2
Общи изисквания за установяване на идентичността
1. С оглед прилагането на мерките за сигурност, посочени в член 1, букви а) и б), доставчиците на платежни услуги трябва да разполагат с действащи механизми за мониторинг на операциите, които им дават възможност да откриват неразрешените платежни операции или платежните операции с цел измама.
Тези механизми се основават на анализ на платежните операции, като се вземат под внимание елементите, които са типични за ползвателя на платежни услуги в условията на обичайно ползване на персонализираните средства за сигурност.
2. Доставчиците на платежни услуги гарантират, че механизмите за мониторинг на операциите отчитат като минимум всеки от следните основани на риска фактори:
а) списъци на компрометирани или откраднати елементи за установяване на идентичността;
б) стойността на всяка платежна операция;
в) известни сценарии на измама при предоставянето на платежни услуги;
г) признаци на заразяване със опасен софтуер при предаването на информация за процедурата по установяване на идентичността;
д) ако устройството за достъп или софтуерът се предоставят от доставчика на платежни услуги — запис в дневника за използването на устройството за достъп или софтуера, предоставени на ползвателя на платежни услуги, и на необичайно използване на устройството за достъп или софтуера.
Препратки от актове 
Относими Актове на ЕС чл. 10 Делегиран регламент (ЕС) 2018/389
Делегиран регламент (ЕС) 2018/389Достъп до информация за платежната сметка, предоставян директно от доставчика на платежни услуги, обслужващ сметката
Член 10Достъп до информация за платежната сметка, предоставян директно от доставчика на платежни услуги, обслужващ сметката1. На доставчиците на платежни услуги се разрешава да не прилагат задълбочено установяване на идентичността на клиента при спазване на изискванията по член 2, когато ползвател на платежни услуги получава директен онлайн достъп до платежната си сметка, при условие че достъпът е ограничен до...
чл. 11 Делегиран регламент (ЕС) 2018/389
Делегиран регламент (ЕС) 2018/389Безконтактни плащания на терминални устройства ПОС
Член 11Безконтактни плащания на терминални устройства ПОСНа доставчиците на платежни услуги е разрешено да не прилагат задълбочено установяване на идентичността на клиента при спазване на изискванията, определени в член 2, когато платецът инициира безконтактна електронна платежна операция, ако са изпълнени следните условия:а)индивидуалната стойност на безконтактната електронна платежна операция не надвишава 50 EUR; както иб)кумулативната стойност на предишните безконтактни електронни платежни...
чл. 12 Делегиран регламент (ЕС) 2018/389
Делегиран регламент (ЕС) 2018/389Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Член 12Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркингНа доставчиците на платежни услуги е разрешено да не прилагат задълбочено установяване на идентичността на клиента при спазване на изискванията, определени в член 2, когато платецът инициира електронна платежна операция на необслужван терминал с цел плащане на такса за транспорт или паркинг.
чл. 15 Делегиран регламент (ЕС) 2018/389
Делегиран регламент (ЕС) 2018/389Кредитни преводи между сметки, държани от едно и също физическо лице или ►C1 юридическо лице ◄
Член 15Кредитни преводи между сметки, държани от едно и също физическо лице или ►C1юридическо лице ◄На доставчиците на платежни услуги е разрешено да не прилагат задълбочено установяване на идентичността на клиента при спазване на изискванията, определени в член 2, когато платецът инициира кредитен превод при обстоятелства, при които платецът и получателят са едно и също физическо или юридическо лице, а...
чл. 18 Делегиран регламент (ЕС) 2018/389
Делегиран регламент (ЕС) 2018/389Анализ на риска от операциите
Член 18Анализ на риска от операциите1. На доставчиците на платежни услуги е разрешено да не прилагат задълбочено установяване на клиента, когато платецът инициира електронна дистанционна платежна операция, определена от доставчика на платежни услуги като операция с ниска степен на риск съгласно механизмите за мониторинг на операциите, посочени в член 2 и в параграф 2, буква в) от настоящия член.2. ...