Член 3

Водещи до операционен риск събития, свързани с правен риск

1.Компетентните органи потвърждават, че институцията установява, събира и третира данни за водещи до операционен риск събития и загуби, свързани с правен риск, за целите на управлението на операционния риск и изчисляването на капиталовите изисквания чрез използване на усъвършенствани подходи за измерване, като проверяват най-малко всички посочени по-долу елементи:

а) че институцията ясно установява и класифицира като операционен риск загубите или другите разходи, произтичащи от събития, които водят до съдебни производства, включващи най-малко следното:

i) бездействие, когато съответното действие е необходимо за спазване на правна норма,

ii) действие, предприето с цел избягване на спазването на правна норма,

iii)

събития, свързани с нарушение;

б) че институцията ясно установява и класифицира като операционен риск загубите или другите разходи в резултат на доброволни действия с цел избягване или намаляване на правни рискове, произтичащи от събития, водещи до операционен риск, включително възстановяване на средства или отбиви за бъдещи услуги, предлагани доброволно на клиенти, когато такова възстановяване на средства не се предлага в резултат на оплаквания на клиенти;

в) че институцията ясно установява и класифицира като операционен риск загубите в резултат на грешки и пропуски в договори и документация;

г) че институцията не класифицира следното като операционен риск:

i) възстановяване на средства на трети лица или служители и плащания във връзка с търговска репутация при бизнес възможности, когато не е извършено нарушение на норми или етично поведение и когато институцията е изпълнила задълженията си своевременно,

ii) разходи за външни правни услуги, когато свързаното с тях събитие не е операционен риск.

За целите на буква а) за „съдебни производства“ се считат всички съдебно уредени правни спорове, включително постановени от съда или извънсъдебни споразумения.

2.За целите на настоящия член „правни норми“ включва най-малко следното:

а) всяко изискване, произтичащо от национални или международни законови или нормативни разпоредби;

б) всяко изискване, произтичащо от договорни споразумения, вътрешни правила и кодекси за поведение, установени в съответствие с национални или международни норми и практики;

в) етични правила.