(6) Понастоящем от инвестиционните посредници се изисква при текущо взаимоотношение с клиентите си да извършват анализ на разходите и ползите при някои дейности по управление на портфейл, свързани със замяна на финансови инструменти. Така от инвестиционните посредници се изисква да разполагат с необходимата информация от клиентите си и да могат да докажат, че ползата от подобна замяна надвишава разходите по нея. Тази процедура е прекалено обременяваща по отношение на професионалните клиенти, които често извършват замени, поради което предоставяните им услуги следва да бъдат освободени от това изискване. Професионалните клиенти обаче ще продължат да имат възможността да го съблюдават. Непрофесионалните клиенти се нуждаят от високо равнище на защита, поради което от това освобождаване следва да се ползват само услугите, предоставяни на професионалните клиенти.