Член 12

Лицензиране като доставчик на услуги за колективно финансиране

1.Юридическо лице, което възнамерява да предоставя услуги за колективно финансиране, подава до компетентния орган на държавата членка на установяване заявление за лиценз на доставчик на услуги за колективно финансиране.

2.В заявлението, посочено в параграф 1 се съдържат всички изброени по-долу елементи:

а) наименование (включително юридически регистрираното наименование и всяко друго търговско име, което ще се използва) на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране, интернет адрес на интернет страницата, обслужвана от този доставчик и неговия физически адрес;

б) правна форма на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране;

в) устав на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране;

г) програма за дейността, в която се посочват видовете услуги за колективно финансиране, които потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране възнамерява да предоставя, и платформата за колективно финансиране, която възнамерява да обслужва, включително кога и как ще бъдат представяни предложенията;

д) описание на управленските процедури и механизмите за вътрешен контрол на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране, с които се осигурява спазването на настоящия регламент, включително процедурите за управление на риска и счетоводните процедури;

е) описание на системите, ресурсите и процедурите за контрол и защита на системите за обработка на данни на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране;

ж) описание на оперативните рискове на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране;

з) описание на пруденциалните гаранции на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране в съответствие с член 11;

и) доказателство, че потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране изпълнява изискванията за пруденциални гаранции по член 11;

й) описание на плана за непрекъснатост на дейността на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране, в който при отчитане на естеството, мащаба и сложността на услугите за колективно финансиране, които потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране възнамерява да предоставя, се установяват мерки и процедури, за да се гарантира, че при неизправност на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране продължават да се предоставят услуги от критично значение, свързани със съществуващи инвестиции, а договорите между потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране и неговите клиенти да се управляват добре;

к) самоличността на физическите лица, отговорни за управлението на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране;

л) доказателство, че физическите лица по буква к) са с добра репутация и притежават достатъчно знания, умения и опит, за да управляват потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране;

м) описание на вътрешните правила на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране, за да предотврати лицата, посочени в член 8, параграф 2, първа алинея, да участват като създатели на проекти в услуги за колективно финансиране, предлагани от потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране;

н) описание на договореностите на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране за възлагане на дейности на външни изпълнители;

о) описание на процедурите на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране за разглеждане на жалби от клиентите;

п) потвърждение дали потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране възнамерява да предоставя платежни услуги сам или чрез трето лице съгласно Директива (ЕС) 2015/2366 или чрез договореност в съответствие с член 10, параграф 5 от настоящия регламент;

р) описание на процедурите на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране за проверка на изчерпателността, точността и яснотата на информацията в основния информационен документ за инвестицията;

с) описание на процедурите на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране във връзка с инвестиционните ограничения за неопитни инвеститори, посочени в член 21, параграф 7.

3.За целите на параграф 2, буква л) потенциалните доставчици на услуги за колективно финансиране предоставят следните доказателства:

а) свидетелство за съдимост или липса на наложени санкции за нарушения на националните правила в областта на търговското право, несъстоятелността, правото в областта на финансовите услуги, изпирането на пари, измамите или задълженията, свързани с професионалната отговорност, за всички физически лица, участващи в управлението на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране, и за акционери, които притежават 20 % или повече от дяловия капитал или от правата на глас;

б) доказателство, че физическите лица, участващи в управлението на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране, притежават колективно достатъчно знания, умения и опит, за да управляват потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране, както и че тези физически лица са длъжни да посвещават на задълженията си достатъчно време.

4.В рамките на 25 работни дни, считано от получаването на заявлението по параграф 1, компетентният орган преценява дали то е пълно, като проверява дали е представена информацията, изброена в параграф 2. Ако заявлението е непълно, компетентният орган определя срок, в който потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране да представи липсващата информация.

5.Ако след изтичането на срока, посочен в параграф 4, заявлението по параграф 1 остане непълно, компетентният орган може да откаже да разгледа заявлението и в случай на такъв отказ той връща подадените документи на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране.

6.Когато заявлението по параграф 1 е пълно, компетентният орган уведомява незабавно за това потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране.

7.Преди да вземе решение дали да одобри или да отхвърли заявлението за издаване на лиценз за доставчик на услуги за колективно финансиране, компетентният орган се консултира с компетентния орган на друга държава членка в следните случаи:

а) потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране е дъщерно предприятие на доставчик на услуги за колективно финансиране, лицензиран в посочената друга държава членка;

б) потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране е дъщерно предприятие на предприятие майка на доставчик на услуги за колективно финансиране, лицензиран в посочената друга държава членка; или

в) потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране се контролира от същите физически или юридически лица, които контролират доставчик на услуги за колективно финансиране, лицензиран в посочената друга държава членка.

8.До три месеца след датата на получаване на пълното заявление компетентният орган преценява дали потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране изпълнява определените в настоящия регламент изисквания и приема надлежно обосновано решение за издаване на лиценз за доставчик на услуги за колективно финансиране или за отказ от лицензиране. При тази преценка се отчита естеството, мащаба и сложността на услугите за колективно финансиране, които потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране възнамерява да предоставя. Компетентният орган може да откаже да издаде лиценз, ако поради обективни и доказуеми причини сметне, че ръководният орган на потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране би могло да представлява заплаха за неговото ефективно, надеждно и благоразумно управление, за непрекъснатостта на дейността му и за подходящото съблюдаване на интересите на неговите клиенти и почтеността на пазара.

9.Компетентният орган уведомява ЕОЦКП за всички лицензи, издадени съгласно настоящия член. ЕОЦКП добавя информация за одобрените заявления в регистъра на лицензираните доставчици на услуги за колективно финансиране, в съответствие с член 14. ЕОЦКП може да изиска информация, за да се увери, че компетентните органи издават лицензи съгласно настоящия член по последователен начин.

10.До три работни дни от датата на посоченото решение компетентният орган уведомява за него потенциалния доставчик на услуги за колективно финансиране.

11.Доставчик на услуги за колективно финансиране, лицензиран съгласно настоящия член, изпълнява във всеки един момент условията по своя лиценз.

12.Държавите членки не изискват от доставчиците на услуги за колективно финансиране, които предоставят услуги за колективно финансиране на трансгранична основа, да присъстват физически на територията на държава членка, различна от държавата членка, в която са лицензирани тези доставчици на услуги за колективно финансиране.

13.Доставчиците на услуги за колективно финансиране, които са лицензирани съгласно настоящия регламент, могат да извършват и дейности, различни от обхванатите от лиценза, посочен в настоящия член, в съответствие с приложимото право на Съюза или национално право.

14.Когато субект, който е лицензиран съгласно Директива 2009/110/ЕО, 2013/36/ЕС, 2014/65/ЕС или (ЕС) 2015/2366 или националното право, приложимо към услугите за колективно финансиране, преди влизането в сила на настоящия регламент, подаде заявление за лицензиране като доставчик на услуги за колективно финансиране съгласно настоящия регламент, компетентният орган не изисква от субекта да представи информация или документи, които той вече е подал при кандидатстването за лиценз съгласно посочените директиви или националното право, при условие че тази информация или тези документи продължават да са актуални и са достъпни за компетентния орган.

15.Когато потенциалният доставчик на услуги за колективно финансиране желае да подаде също така заявление за лиценз за предоставяне на платежни услуги единствено във връзка с предоставянето на услуги за колективно финансиране, и доколкото компетентните органи отговарят и за лицензирането съгласно Директива (ЕС) 2015/2366, компетентните органи изискват информацията и документите, които трябва да бъдат представени с всяко заявление, да бъдат подадени само веднъж.

16.ЕОЦКП разработва проекти на регулаторни технически стандарти, с които се доуточняват:

а) изискванията, редът и условията за подаване на заявлението, посочено в параграф 1, включително стандартните формуляри, образци и процедури за заявлението за лиценз; и

б) мерките и процедурите за плана за непрекъснатост на дейността, посочен в параграф 2, буква й).

Когато разработва тези проекти на регулаторни технически стандарти ЕОЦКП взема предвид естеството, мащаба и сложността на услугите за колективно финансиране, които се предоставят от доставчика на услуги за колективно финансиране.

ЕОЦКП представя тези проекти на регулаторни технически стандарти на Комисията до 10 ноември 2021 г.

На Комисията се предоставя правомощието за допълване на настоящия регламент като приеме регулаторните технически стандарти, посочени в първа алинея от настоящия параграф, в съответствие с членове 10—14 от Регламент (ЕС) № 1095/2010.