§ 1. (1) По смисъла на този закон:

1. "Администратор" е:

а) членът на надзорен или управителен съвет (съвет на директорите) на банката;

б) прокуристите и лицата, чиято длъжност според вътрешната структура на банката включва изпълнение на функции по ръководство и контрол на структурни звена, които имат пряко отношение към осъществяване на основния предмет на дейност на банката;

в) (изм. - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) ръководителите на службите за управление на риска, нормативно съответствие и вътрешен одит.

2. "Влог" е всяка сума, получена със задължение за връщане, освен ако тя е дадена:

а) (изм. - ДВ, бр. 59 от 2016 г.) като кредит от банка;

б) като отметнина или задатък, осигуряващи изпълнението по търговска или друга сделка;

в) като авансово плащане по договор за продажба или за извършване на услуга или друга дейност и подлежи на връщане при неизпълнение на договора;

г) за други цели в случаи, определени от БНБ.

3. "Публично привличане на влогове или други възстановими средства" е приемането на влогове или други възстановими средства от повече от 30 лица, които не са банки или други институционални инвеститори. При издаване на облигации или други дългови ценни книжа не по реда на Закона за публичното предлагане на ценни книжа се смята, че е налице публично привличане на влогове или други възстановими средства, когато:

а) емисиите от облигации или от други дългови ценни книжа са придобити при първичното предлагане от общо повече от 30 лица, които не са банки или други институционални инвеститори;

б) това представлява една от основните дейности на емитента, и

в) емитентът предоставя заеми по занятие или по занятие извършва други финансови услуги.

4. (изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.) "Свързани лица" са:

а) съпрузите, роднините по права линия без ограничения, по съребрена линия до четвърта степен включително и роднините по сватовство до трета степен включително;

б) съдружниците;

в) лицата, едното от които участва в управлението на другото или на негово дъщерно дружество;

г) лицата, в чийто управителен или контролен орган участва едно и също юридическо или физическо лице, включително когато физическото лице представлява юридическо лице;

д) дружество и лице, което притежава повече от 10 на сто от дяловете или акциите, издадени с право на глас в дружеството;

е) лицата, едното от които упражнява контрол спрямо другото;

ж) лицата, чиято дейност се контролира от трето лице или от негово дъщерно дружество;

з) лицата, които съвместно контролират трето лице или негово дъщерно дружество;

и) лицата, едното от които е търговски представител на другото.

4а. (нова - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.) "Лица, действащи съгласувано" са две или повече лица, за които според характера на отношенията между тях или между всяко от тях и трето лице според тяхното пазарно поведение или сключените от тях търговски сделки може да се направи основателно предположение, че те упражняват или ще упражняват правата по притежаваните от тях акции в банката в съответствие с изрично или мълчаливо споразумение с друг акционер. Такива са и свързаните лица.

4б. (нова - ДВ, бр. 84 от 2023 г.) "Близък сътрудник на заявител за придобиване на квалифицирано дялово участие" е:

а) всяко физическо лице, което заема ръководна длъжност в юридическо лице, в което заявителят заема ръководна длъжност, или е негов действителен собственик;

б) всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице, в което заявителят заема ръководна длъжност;

в) всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице съвместно със заявител;

г) всяко физическо лице, свързано със заявителя по смисъла на т. 4, буква "а", както и всяко лице, което има тесни делови взаимоотношения със заявителя извън тези по букви "а" - "в".

4в. (нова - ДВ, бр. 84 от 2023 г.) "Близък сътрудник на кандидат за одобрение по чл. 10 - 11а" е:

а) всяко физическо лице, което заема ръководна длъжност в юридическо лице, в което кандидатът за одобрение заема ръководна длъжност или е негов действителен собственик;

б) всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице, в което кандидатът за одобрение заема ръководна длъжност;

в) всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице съвместно с кандидата за одобрение;

г) всяко физическо лице, свързано с кандидата за одобрение по смисъла на т. 4, буква "а", както и всяко лице, което има тесни делови взаимоотношения с кандидата за одобрение извън тези по букви "а" - "в".

4г. (нова - ДВ, бр. 84 от 2023 г.) "Действителен собственик" е лице по смисъла на § 2, ал. 1 от допълнителните разпоредби на Закона за мерките срещу изпирането на пари.

5. (изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., изм. - ДВ, бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г.) "Икономически свързани лица" са две или повече лица, които са носители на общ риск, тъй като са финансово(делово) обвързани по такъв начин, че ако едно от тях има финансови проблеми, включително при финансиране или погасяване на задълженията си, има вероятност другото или всички останали също да изпитат затруднения при финансиране на дейността или при изпълнение на задълженията си. Такива са и две или повече лица, свързани по един или по няколко от следните начини:

а) съпрузите и роднините по права и по съребрена линия до втора степен;

б) (отм. - ДВ, бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г.)

в) лицата по т. 4, букви "в" - "з".

6. (изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Квалифицирано дялово участие" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 36 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

6а. При определяне на квалифицираното дялово участие се включват и:

а) правата на глас, притежавани от трето лице, с което лицето е сключило споразумение за следване на трайна обща политика по управление на дружеството чрез съвместно упражняване на притежаваните от тях права на глас;

б) правата на глас, притежавани от трето лице, с което лицето е сключило споразумение, предвиждащо временното им прехвърляне;

в) правата на глас, свързани с акции, предоставени като обезпечение на лицето, при условие че то може да контролира правата на глас по тях и изрично е декларирало намерението си да ги упражнява;

г) правата на глас, свързани с акции, предоставени за ползване на лицето;

д) правата на глас, които се притежават или могат да бъдат упражнявани съгласно т. 6а, букви "а" - "г" от дружество, върху което лицето упражнява контрол;

е) правата на глас, свързани с акции, депозирани в лицето, които то може да упражнява по своя преценка без специални нареждания от акционерите;

ж) правата на глас, притежавани от трети лица от тяхно име, но за сметка на лицето;

з) правата на глас, които лицето може да упражнява в качеството си на пълномощник, когато то може да ги упражнява по своя преценка без специални нареждания от акционерите.

6б. При определяне на квалифицираното дялово участие не се включват:

а) акциите, придобити единствено с цел извършване на клиринг и сетълмент в рамките на обичайния сетълмент-цикъл, който не може да бъде по-дълъг от три работни дни от сключването на сделката, както и когато акциите са държани от попечители в това им качество и при условие че могат да упражняват правата на глас, свързани с акциите, единствено по нареждане на клиента, дадено в писмена или електронна форма;

б) акциите, притежавани от маркет-мейкър в това му качество, при условие че той е получил лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник, не участва в управлението на дружеството и не упражнява влияние върху дружеството за покупка на акциите или за поддържане на цените им;

в) (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г., изм. - ДВ, бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) правата на глас или акциите, които инвестиционните посредници или кредитните институции могат да притежават като резултат от поемане на емисия на финансови инструменти или пласиране на финансови инструменти на базата на твърд ангажимент, предвидени в чл. 6, ал. 2, т. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти, при условие че тези права не се упражняват или използват по друг начин за намеса в управлението на издателя и доколкото те се прехвърлят в срок една година след придобиването.

6в. При определяне на квалифицираното дялово участие към правата на глас на предприятието майка на управляващо дружество не се прибавят правата на глас на управляващото дружество, свързани с акции, включени в индивидуален портфейл, управляван от него съгласно чл. 202, ал. 2, т. 1 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа, при условие че управляващото дружество упражнява правата на глас независимо от предприятието майка. Това не се отнася за случаите, когато предприятието майка или друго дружество, контролирано от предприятието майка, е инвестирало в акции с право на глас, управлявани от управляващото дружество, но без управляващото дружество да има право да ги упражнява по собствена преценка, а само в съответствие с преки или косвени указания, дадени му от предприятието майка или от другото дружество, контролирано от предприятието майка.

6г. (изм. - ДВ, бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) При определяне на квалифицираното дялово участие към правата на глас на предприятието майка на инвестиционен посредник, получил лиценз за извършване на дейност съгласно чл. 3 от Директива 93/22/ЕИО на Съвета от 10 май 1993 г. относно инвестиционните услуги в областта на ценните книжа, не се прибавят правата на глас на инвестиционния посредник, свързани с акции, включени в индивидуален портфейл, който той управлява съгласно § 1, т. 8 от допълнителните разпоредби на Закона за пазарите на финансови инструменти, при условие че инвестиционният посредник:

а) (изм. - ДВ, бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) има право да извършва управление на индивидуален портфейл съгласно чл. 6, ал. 2, т. 4 от Закона за пазарите на финансови инструменти;

б) може да упражнява правата на глас по акциите само по нареждане, дадено в писмена форма или по електронен начин, или да гарантира, че управлението на индивидуалния портфейл се извършва независимо от други услуги и при условия, еквивалентни на условията по Директива 85/611/ЕИО на Съвета от 20 декември 1985 г. относно координирането на законовите, подзаконовите и административните разпоредби относно предприятията за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа (ПКИПЦК), чрез прилагане на подходящи мерки;

в) упражнява правата си на глас независимо от предприятието майка.

6д. Точка 6г не се прилага в случаите, когато предприятието майка или друго дружество, контролирано от предприятието майка, е инвестирало в акции с право на глас, включени в индивидуален портфейл, управляван от инвестиционния посредник, но без инвестиционният посредник да има право да ги упражнява по собствена преценка, а само в съответствие с преки или косвени указания, дадени му от предприятието майка или от другото дружество, контролирано от предприятието майка.

7. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Контрол" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 37 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

8. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Предприятие майка" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 15 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

9. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Дъщерно дружество" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 16 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

10. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Тесни връзки" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 38 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

11. (изм. - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Група" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 138 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

12. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 20 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

12а. (нова - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг със смесена дейност" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 21 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

13. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Холдинг със смесена дейност" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 22 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

14. "Разпределение на капитал" е предоставянето на пари или друго имущество на банката на нейни акционери, с изключение предоставянето на нови акции в резултат на увеличаване на капитала чрез превръщането на печалба в капитал.

15. "Държава членка" е държава, която е членка на Европейския съюз, или друга държава, която принадлежи към Европейското икономическо пространство.

16. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Изпращаща държава" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 43 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

17. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Приемаща държава" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 44 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

18. "Трета държава" е държава, която не е държава членка по смисъла на т. 15.

19. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Компетентен орган" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 40 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

20. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Лиценз" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 42 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

21. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Дружество за спомагателни услуги" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 18 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

22. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Клон" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 17 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

23. (изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.) "Парично брокерство" е посредничеството при междубанково кредитиране.

24. "Дериватни инструменти" са права и задължения, чиято стойност пряко или косвено се влияе от цената на ценни книжа, чуждестранни валути, стоки, лихвени проценти, индекси, от оценката на кредитния риск или от други подобни променливи стойности.

25. "Семейство" включва съпрузите, роднините по права линия, братята, сестрите, както и лицата, които съжителстват трайно.

26. (изм. и доп. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., отм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.)

27. (изм. и доп. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Кредитна институция майка от Европейския съюз" е кредитна институция по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 29 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

28. (изм. и доп. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг майка от държава членка" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 30 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

28а. (нова - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг майка със смесена дейност от държава членка" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 32 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

29. (изм. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг майка от Европейския съюз" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 31 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

29а. (нова - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг майка със смесена дейност от Европейския съюз" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 33 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

30. "Повторно" е нарушението, извършено в едногодишен срок от влизането в сила на наказателното постановление, с което е наложено наказание за същото по вид нарушение.

31. (нова - ДВ, бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г., доп. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Консолидиращ надзорен орган" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 41 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

32. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Инвестиционен посредник" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 2 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

33. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Застраховател" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 5 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

34. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Презастраховател" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 6 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

35. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Висш ръководен персонал" са физическите лица, които упражняват изпълнителни функции в банка и които отговарят и се отчитат пред управителния съвет или съвета на директорите във връзка с текущото ѝ управление.

36. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Системен риск" е риск от смущения във финансовата система, който е в състояние да предизвика сериозни отрицателни последствия за финансовата система и реалната икономика.

37. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Управляващо дружество" е дружество за управление на активи по смисъла на чл. 4, параграф 1, точка 19 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

38. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Предприятие от финансовия сектор" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 27 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

39. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Централен контрагент" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 34 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

40. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Централни банки от ЕСЦБ" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 45 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

41. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Централни банки" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 46 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

42. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "На консолидирана основа" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 48 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

43. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов инструмент" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 50 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

44. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Собствен капитал" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 118 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

45. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Операционен риск" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 52 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

46. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Регулиран пазар" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 92 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

47. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Вътрешни подходи" са вътрешнорейтинговият подход по чл. 143, параграф 1, подходът на вътрешните модели по чл. 221, подходът за собствените оценки по чл. 225, усъвършенстваните подходи за измерване по чл. 312, параграф 2, методът на вътрешните модели по чл. 283 и 363 и подходът на вътрешната оценка по чл. 259, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

48. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Консолидирано състояние" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 47 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

49. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Секюритизираща позиция" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 62 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

50. (нова - ДВ, бр. 106 от 2018 г.) "Значима банка" е банка, определена от БНБ като значима предвид нейната големина и вътрешна организация, както и с оглед естеството, мащаба и сложността на извършваната от нея дейност. Условията и редът за определяне на банка като значима се определят с наредба.

51. (нова - ДВ, бр. 106 от 2018 г.) "Главен финансов директор" е лицето, което носи отговорност за дейностите по управление на финансовите ресурси, за финансовото планиране и финансовата отчетност.

52. (нова - ДВ, бр. 83 от 2019 г., в сила от 22.10.2019 г.) "Спомагателни услуги от банков тип" са услугите по раздел В от приложението към Регламент (ЕС) № 909/2014.

53. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Орган за преструктуриране" е орган за преструктуриране съгласно § 1, т. 42 от допълнителните разпоредби на Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници.

54. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Група от трета държава" е група, чието предприятие майка е със седалище в трета държава.

55. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Неутрална по отношение на пола политика за възнагражденията" е политика за възнагражденията, основана на равно заплащане на мъжете и жените за еднакъв или равностоен труд.

56. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Институция" е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

57. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Анонимизирана информация" е информация, която съобразно съществуващите най-добри практики е изменена с цел максимално ограничаване на риска от пряко или непряко идентифициране на лицата, за които се отнася.

58. (нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г.) "Секюритизация" е сделка или схема по смисъла на чл. 2, т. 1 от Регламент (ЕС) 2017/2402.

59. (нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г.) "Инициатор" е лице по смисъла на чл. 2, т. 3 от Регламент (ЕС) 2017/2402.

60. (нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г.) "Спонсор" е лице по смисъла на чл. 2, т. 5 от Регламент (ЕС) 2017/2402.

61. (нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г.) "Първоначален кредитор" е лице по смисъла на чл. 2, т. 20 от Регламент (ЕС) 2017/2402.

62. (нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г.) "Институционален инвеститор" е лице по смисъла на чл. 2, т. 12 от Регламент (ЕС) 2017/2402.

63. (нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) "Оперативна устойчивост на цифровите технологии" е понятие по смисъла на чл. 3, т. 1 от Регламент (ЕС) 2022/2554.

64. (нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) "Мрежова и информационна система" е понятие по смисъла на чл. 3, т. 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.

65. (нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) "Риск в областта на информационните и комуникационните технологии" е понятие по смисъла на чл. 3, т. 5 от Регламент (ЕС) 2022/2554.

66. (нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) "Услуги в областта на информационните и комуникационните технологии" е понятие по смисъла на чл. 3, т. 21 от Регламент (ЕС) 2022/2554.

67. (нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) "Трето лице доставчик на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии" е лице по смисъла на чл. 3, т. 19 от Регламент (ЕС) 2022/2554.

(2) (Отм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.)