Чл. 44а. (Нов - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) В допълнение към мерките по чл. 44, лице по чл. 4, т. 19 преди установяване на кореспондентски отношения, включващи извършването на услуги за криптоактиви по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 16, букви "а" - "ж", "и" и "й" от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък "Регламент (ЕС) 2023/1114", с лице-респондент от друга държава, което предоставя подобни услуги, включително прехвърляния на криптоактиви:

1. установява дали лицето-респондент е лицензирано или регистрирано;

2. събира достатъчно информация за институцията-респондент, позволяваща му да разбере напълно характера на дейността, както и да определи репутацията на институцията и качеството на извършвания по отношение на същата надзор, включително дали е била обект на разследвания за изпиране на пари и финансиране на тероризъм, или на надзорни мерки въз основа на публично достъпна информация;

3. извършва оценка на механизмите за контрол на лицето-респондент във връзка с противодействието на изпирането на пари и финансирането на тероризма;

4. получава одобрение от служител на висша ръководна длъжност, преди да установи нови кореспондентски отношения;

5. определя и документира отговорностите на всяка от двете кореспондиращи си институции по прилагането на мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризъм;

6. по отношение на кореспондентските сметки за криптоактиви се уверява, че лицето-респондент е проверило идентификацията и е извършило текуща комплексна проверка на клиентите с пряк достъп до сметките на лицето по чл. 4, т. 19, и е в състояние да му предостави съответните данни от комплексната проверка на клиентите при поискване.

(2) Когато лице по чл. 4, т. 19 вземе решение за прекратяване на кореспондентски отношения по причини, свързани с контрола и предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма, решението се документира и регистрира по ред, определен с правилата по чл. 101.

(3) Лицето по чл. 4, т. 19 актуализира информацията от комплексната проверка за кореспондентските отношения съгласно чл. 16 или при появата на нови рискове във връзка с лицето-респондент.

(4) Лицето по чл. 4, т. 19 взема предвид информацията по ал. 1, за да определи въз основа на отчитане на риска подходящите мерки, които да бъдат предприети за ограничаване на рисковете, свързани с лицето-респондент.

(5) Лицата по чл. 4, т. 19 извършват оценката и прилагат мерките по ал. 1 и 4 съгласно насоките по чл. 19б, параграф 3 от Директива (ЕС) 2015/849, издадени от Европейския банков орган и за които Комисията за финансов надзор е взела решение за тяхното прилагане.