Член 1

Определения

За целите на настоящия регламент се прилагат следните определения:

1.„алтернативни методи за оценка“ означава методи за оценка, които са съгласувани с член 75 от Директива 2009/138/ЕО, различни от тези, при които се използват единствено котирани пазарни цени за еднакви или сходни активи или пасиви;

2.„анализ на сценария“ означава анализ на въздействието на съвкупност от неблагоприятни събития;

3.„здравнозастрахователно задължение“ означава застрахователно задължение, което обхваща едното или двете от следните:

i)предоставянето на медицинско лечение или грижи, включително превантивни или лечебни медицински грижи или грижи поради заболяване, произшествие, увреждане или недъг или финансово обезщетение за такова лечение или грижи,

ii)финансово обезщетение за заболяване, произшествие, увреждане или недъг;

4.„застрахователно задължение във връзка с медицински разходи“ означава застрахователно задължение, което обхваща предоставянето на медицинско лечение или грижи или финансовото обезщетение, посочени в точка 3, подточка i);

5.„застрахователно задължение във връзка със защита на доходите“ означава задължение, което обхваща финансовото обезщетение, посочено в точка 3, подточка ii), различно от финансовото обезщетение, посочено в точка 3, подточка i);

6.„застрахователно задължение във връзка с обезщетение на работниците“ означава застрахователно задължение, което обхваща предоставянето на медицинско лечение или грижи или финансовото обезщетение, посочени в точка 3, подточки i) и ii), и което възниква в резултат на произшествия на работното място, трудова злополука и професионална болест;

7.„здравно презастрахователно задължение“ означава презастрахователно задължение, което възниква в резултат на прието презастраховане, покриващо здравнозастрахователни задължения;

8.„презастрахователно задължение във връзка с медицински разходи“ означава презастрахователно задължение, което възниква в резултат на прието презастраховане, покриващо застрахователни задължения във връзка с медицински разходи;

9.„презастрахователно задължение във връзка със защита на доходите“ означава презастрахователно задължение, което възниква в резултат на прието презастраховане, покриващо застрахователни задължения във връзка със защита на доходите;

10.„презастрахователно задължение във връзка с обезщетение на работниците“ означава презастрахователно задължение, което възниква в резултат на прието презастраховане, покриващо застрахователни задължения във връзка с обезщетение на работниците;

11.„записани премии“ означава премиите, дължими на застрахователно или презастрахователно предприятие за определен период от време, независимо от това дали тези премии са свързани изцяло или отчасти със застрахователно или презастрахователно покритие, осигурено в различен период от време;

12.„получени премии“ означава премиите, свързани с риска, покрит от застрахователното или презастрахователното предприятие за определен период от време;

13.„предсрочно прекратяване“ означава всички възможни начини за пълно или частично прекратяване на полицата, включително следното:

i)доброволно прекратяване на полицата със или без заплащане на откупна стойност;

ii)смяна на застрахователното или презастрахователното предприятие от страна на титуляря на полицата;

iii)прекратяване на полицата в резултат на отказа на титуляря на полицата да плаща премията;

14.„прекратяване“ на застрахователна полица означава предсрочно прекратяване, изтичане на срока на действие без заплащане на откупна стойност, изплащане на всички договорени премии, автоматични разпоредби за неизплащане на неустойка или упражняване на други варианти за прекратяване на полицата или неупражняване на варианти за продължаване на срока на действие на полицата;

15.„варианти за прекратяване“ означава всички предвидени по закон или по договор права на титуляря на полицата частично или цялостно да прекрати, прекрати предсрочно, намали, ограничи или преустанови застрахователното покритие или да остави да изтече срока на действие на застрахователната полица;

16.„варианти за продължаване“ означава всички предвидени по закон или по договор права на титуляря на полицата частично или изцяло да сключи, поднови, увеличи, удължи или възобнови застрахователното или презастрахователното покритие;

17.„покритие на вътрешен модел“ означава рисковете, отразени в прогнозата на вероятностното разпределение, на която се основава вътрешният модел;

18.„обхват на вътрешен модел“ означава рисковете, които вътрешният модел е одобрен да покрива; в обхвата на вътрешния модел могат да бъдат както рискове, които са включени в стандартната формула за капиталовото изискване за платежоспособност, така и такива, които не са включени в нея;

18а.„секюритизация“ означава сделка или схема съгласно определението в член 2, точка 1 от Регламент (ЕС) 2017/2402 ; 18б.„ОПС секюритизация“ означава секюритизация, обозначена като „опростена, прозрачна и стандартизирана“ или „ОПС“ в съответствие с изискванията, определени в член 18 от Регламент (ЕС) 2017/2402;

19.„секюритизираща позиция“ означава секюритизираща позиция по смисъла на член 2, точка 19 от Регламент (ЕС) 2017/2402;

19а.„първостепенна секюритизираща позиция“ означава първостепенна секюритизираща позиция по смисъла на член 242, параграф 6 от Регламент (ЕС) № 575/2013 ; 20.„пресекюритизираща позиция“ означава експозиция към пресекюритизация по смисъла на член 2, точка 4 от Регламент (ЕС) 2017/2402;

21.„инициатор“ означава инициатор по смисъла на член 2, точка 3 от Регламент (ЕС) 2017/2402;

22.„спонсор“ означава спонсор по смисъла на член 2, точка 5 от Регламент (ЕС) 2017/2402;

23.„транш“ означава транш по смисъла на член 2, точка 6 от Регламент (ЕС) 2017/2402;

24.„централна банка“ означава централна банка по смисъла на член 4, параграф 1, точка 46 от Регламент (ЕС) № 575/2013;

25.„базисен риск“ означава рискът, произтичащ от ситуация, при която покритата от техники за намаляване на риска експозиция не съответства на рисковата експозиция на застрахователното или презастрахователното предприятие;

26.„договори за обезпечение“ означава договори, по силата на които доставчиците на обезпечението правят едно от следните:

а)прехвърлят на обезпеченото лице пълното право на собственост върху обезпечението с цел осигуряване или гарантиране по друг начин на изпълнението на съответното задължение;

б)предоставят на обезпеченото лице или в негова полза обезпечение под формата на гаранция, като при учредяване на правото на гаранция доставчикът на обезпечението или попечителят запазва правото на собственост върху обезпечението;

27.по отношение на съвкупност от позиции „всички възможни комбинации от две“ такива позиции означава всички поръчани двойки позиции от съвкупността;

28.„споразумение за групиране“ означава споразумение, при което няколко застрахователни или презастрахователни предприятия се договарят да споделят установени застрахователни рискове в определени пропорции. Страните, застраховани от членовете на споразумението за групиране, не са членове на споразумението за групиране;

29.„експозиция от тип А на групата“ означава рискът, прехвърлен от застрахователно или презастрахователно предприятие към споразумение за групиране, когато застрахователното или презастрахователното предприятие не е страна по това споразумение за групиране;

30.„експозиция от тип Б на групата“ означава рискът, прехвърлен от застрахователно или презастрахователно предприятие към друг член на споразумение за групиране, когато застрахователното или презастрахователното предприятие е страна по това споразумение за групиране;

31.„експозиция от тип В на групата“ означава рискът, прехвърлен от застрахователно или презастрахователно предприятие, което е член на споразумение за групиране, към друго застрахователно или презастрахователно предприятие, което не е член на това споразумение за групиране;

32.„дълбок пазар“ означава пазар, на който сделки, свързани с голямо количество финансови инструменти, могат да се осъществят, без това да окаже значително въздействие върху цената на инструментите;

33.„ликвиден пазар“ означава пазар, на който финансовите инструменти могат лесно да се преобразуват посредством покупка или продажба, без това да предизвиква значителна промяна в цената;

34.„прозрачен пазар“ означава пазар, на който текущата търговска и ценова информация е лесно достъпна за широката общественост, по-специално за застрахователните или презастрахователните предприятия;

35.„бъдещи дискреционни бонуси“ и „бъдещи дискреционни плащания“ означава бъдещи плащания, различни от обвързаните с индекс или с дялове в инвестиционен фонд обезщетения по застрахователни или презастрахователни договори, които имат една от следните характеристики:

а)законовото или договорното основание за тях е един или повече от следните резултати:

i)икономическите резултати от определена група договори или определен вид договор или един единствен договор;

ii)реализираната или нереализираната възвръщаемост на инвестициите в определена група активи, държани от застрахователното или презастрахователното предприятие;

iii)печалбата или загубата на застрахователното или презастрахователното предприятие или на фонд, съответстващ на договора;

б)те са въз основа на декларация на застрахователното или презастрахователното предприятие и моментът или размерът на плащанията е изцяло или частично по негова преценка;

36.„основна срочна структура на безрисковия лихвен процент“ означава срочна структура на безрисковия лихвен процент, която е получена по същия начин, както съответната срочна структура на безрисковия лихвен процент, която трябва да се използва за изчисляване на най-добрата прогнозна оценка съгласно член 77, параграф 2 от Директива 2009/138/ЕО, но без към съответната структура на безрисковия лихвен процент да се прилага изравнителна корекция, корекция за променливост или преходна корекция в съответствие с член 308в от посочената директива;

37.„портфейл, за който се прилага изравнителна корекция“ означава портфейл от застрахователни или презастрахователни задължения, по отношение на който се прилага изравнителната корекция, и целевият портфейл от активи, както е посочено в член 77б, параграф 1, буква а) от Директива 2009/138/ЕО;

38.„здравнозастрахователни задължения, подобни на животозастрахователни задължения“ означава здравнозастрахователни задължения, които са разпределени към видовете дейности, свързани с животозастрахователни задължения, в съответствие с член 55, параграф 1;

39.„здравнозастрахователни задължения, различни от животозастрахователни задължения“ означава здравнозастрахователни задължения, които са разпределени към видовете дейности, свързани с общозастрахователни задължения в съответствие с член 55, параграф 1;

40.„предприятие за колективно инвестиране“ означава предприятие за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа (ПКИПЦК) съгласно определението в член 1, параграф 2 от Директива 2009/65/ЕО на Европейския парламент и на Съвета или алтернативен инвестиционен фонд (АИФ) съгласно определението в член 4, параграф 1, буква а) от Директива 2011/61/ЕС на Европейския парламент и на Съвета ; 41.по отношение на дадено застрахователно или презастрахователно предприятие „основно търговско поделение“ означава определен сегмент от застрахователното и презастрахователното предприятие, който функционира независимо от другите подразделения на предприятието, разполага със самостоятелни ресурси и процедури за управление в рамките на предприятието и крие рискове, които са съществени по отношение на цялата дейност на предприятието;

42.по отношение на дадена застрахователна или презастрахователна група „основно търговско поделение“ означава определен сегмент от групата, който функционира независимо от другите подразделения на групата, разполага със самостоятелни ресурси и процедури за управление в рамките на групата и крие рискове, които са съществени по отношение на цялата дейност на групата; всяко юридическо лице, което принадлежи към групата, представлява основно търговско поделение или се състои от няколко основни търговски поделения;

43.„административен, управителен или надзорен орган“ означава управителният орган или надзорният орган или и двата органа, когато в съответното национално законодателство е предвидена двустепенна система на управление, обхващаща управителен орган и надзорен орган, или, когато в съответното национално законодателство не е предвиден конкретен орган — управителният орган;

44.„агрегирана максимална рискова експозиция“ означава сборът от максималните плащания, включително разходите, които могат да възникнат във връзка със схемите със специална цел за алтернативно прехвърляне на застрахователен риск, с изключение на разходите, които изпълняват всички изброени по-долу критерии:

а)схемата със специална цел за алтернативно прехвърляне на застрахователен риск има право да изисква от застрахователното или презастрахователното предприятие, което е прехвърлило рискове към нея, да заплати разходите;

б)схемата със специална цел за алтернативно прехвърляне на застрахователен риск не е длъжна да покрива разходите, освен ако и докато не получи от застрахователното или презастрахователното предприятие, което е прехвърлило рисковете към нея, сума, равняваща се на разходите;

в)застрахователното или презастрахователното предприятие, което е прехвърлило рискове към схемата със специална цел за алтернативно прехвърляне на застрахователен риск, не включва разходите като сума, възстановима по силата на схемата със специална цел за алтернативно прехвърляне на застрахователен риск в съответствие с член 41 от настоящия регламент;

45.„съществуващ застрахователен или презастрахователен договор“ означава застрахователен или презастрахователен договор, за когото са признати застрахователни или презастрахователни задължения;

46.„очакваната печалба, включена в бъдещите премии“ означава очакваната настояща стойност на бъдещите парични потоци, които са резултат от включването в техническите резерви на премиите по съществуващи застрахователни и презастрахователни договори, които се очаква да бъдат получени в бъдеще, но които е възможно да не бъдат получени по причина, различна от настъпване на застрахователното събитие, независимо от законовите или договорните права на титуляря на полицата да прекрати полицата;

47.„застраховка на ипотечен заем“ означава кредитно застраховане, което осигурява покритие на заемодателите в случай на неизпълнение на задължения по предоставените от тях ипотечни заеми;

48.„дъщерно предприятие“ означава всяко дъщерно предприятие по смисъла на член 22, параграфи 1 и 2 от Директива 2013/34/ЕС, включително съответните му дъщерни предприятия;

49.„свързано предприятие“ означава предприятие, което е или дъщерно предприятие, или друго предприятие, в което се притежава дялово участие, или предприятие, свързано с друго предприятие посредством отношение, посочено в член 22, параграф 7 от Директива 2013/34/ЕИО;

50.„поднадзорно предприятие“ означава „поднадзорно лице“ по смисъла на член 2, параграф 4 от Директива 2002/87/ЕО на Европейския парламент и на Съвета ; 51.„предприятие, което не е поднадзорно“ означава всяко предприятие, различно от изброените в член 2, параграф 4 от Директива 2002/87/ЕО;

52.„предприятие, извършващо финансови дейности, което не е поднадзорно“ означава предприятие, което не е поднадзорно и което извършва една или повече от дейностите, посочени в приложение I към Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета , ако тези дейности представляват значителна част от неговата обща дейност;

53.„предприятие за спомагателни услуги“ означава предприятие, което не е поднадзорно и чиято основна дейност е притежаване или управление на собственост, управление на услуги за обработка на данни, здравни грижи или всяка друга подобна дейност, която е спомагателна към основната дейност на едно или повече застрахователни или презастрахователни предприятия;

54.„управляващо дружество на ПКИПЦК“ означава управляващо дружество по смисъла на член 2, параграф 1, буква б) от Директива 2009/65/ЕО или инвестиционно дружество с разрешение съгласно член 27 от посочената директива, при условие че то не е посочило управляващо дружество съгласно същата директива;

55.„управител на алтернативен инвестиционен фонд“ означава управител на алтернативни инвестиционни фондове по смисъла на член 4, параграф 1, буква б) от Директива 2011/61/ЕС;

55а.„инфраструктурни активи“ означава материални активи, структури или съоръжения, системи и мрежи, чрез които се предоставят или поддържат основни обществени услуги;

55б.„инфраструктурна организация“ означава организация или корпоративна група, която през последната си финансова година, за която има налични данни или според финансовото предложение, е реализирала основната част от своите приходи от притежаването, финансирането, разработването или експлоатирането на инфраструктурни активи;

55в.„риск за устойчивостта“ означава събитие или условие от екологично, социално или управленско естество, което, ако настъпи, може да причини действително или потенциално отрицателно въздействие върху стойността на инвестицията или на пасива;

55г.„фактори на устойчивост“ означава факторите на устойчивост по смисъла на член 2, точка 24 от Регламент (ЕС) 2019/2088 на Европейския парламент и на Съвета (

*1 ); 55д.„предпочитания във връзка с устойчивостта“ означава изборът на клиент или потенциален клиент да включи или не в инвестицията си, а ако включи — доколко да го направи, един или няколко измежду следните финансови инструменти:

а)финансов инструмент, за който клиентът или потенциалният клиент е определил, че негов минимален дял трябва да бъде инвестиран в екологично устойчиви инвестиции, както са определени в член 2, точка 1 от Регламент (ЕС) 2020/852 на Европейския парламент и на Съвета (

*2 ); б)финансов инструмент, за който клиентът или потенциалният клиент е определил, че негов минимален дял трябва да бъде инвестиран в устойчиви инвестиции, както са определени в член 2, точка 17 от Регламент (ЕС) 2019/2088;

в)финансов инструмент, при който са взети предвид основните неблагоприятни въздействия върху факторите на устойчивост, като клиентът или потенциалният клиент е определил качествените или количествените елементи, доказващи това отчитане;

56.„институции за професионално пенсионно осигуряване“ означава институции по смисъла на член 6, буква а) от Директива 2003/41/ЕО на Европейския парламент и на Съвета ; 57.„местно застрахователно предприятие“ означава предприятие, лицензирано и контролирано от надзорните органи на трета държава, за което би било необходимо издаването на лиценз за застрахователно предприятие в съответствие с член 14 от Директива 2009/138/ЕО, ако неговото главно управление се намира в Съюза;

58.„местно презастрахователно предприятие“ означава предприятие, лицензирано и контролирано от надзорните органи на трета държава, за което би било необходимо издаването на лиценз за презастрахователно предприятие в съответствие с член 14 от Директива 2009/138/ЕО, ако неговото главно управление се намираше в Съюза;

59.„ЦК“ означава ЦК по смисъла на член 2, точка 1 от Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета ; 60.„защитен от несъстоятелност“ при активи на клиент означава, че съществуват ефективни механизми, които гарантират, че тези активи няма да бъдат достъпни за кредиторите на ЦК или на клирингов член в случай на несъстоятелност съответно на този ЦК или клирингов член или че активите няма да бъдат на разположение на клиринговия член, за да покрие загубите, понесени от него вследствие на неизпълнение на клиент или клиенти, различни от клиентите, предоставили тези активи;

61.„клиент“ означава клиент по смисъла на член 2, точка 15 от Регламент (ЕС) № 648/2012 или предприятие, което е сключило непреки споразумения за клиринг с клирингов член в съответствие с член 4, параграф 3 от посочения регламент;

62.„клирингов член“ означава клирингов член по смисъла на член 2, точка 14 от Регламент (ЕС) № 648/2012;

63.„сделка, свързана с ЦК“ означава договор или сделка по член 301, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013 между клиент и клирингов член, който/която е пряко свързан/а с договор или сделка по посочения параграф между този клирингов член и ЦК.