Член 95

Опростено изчисляване на капиталовото изискване за постоянни промени в процентите на прекратяванията

1. В случай, че разпоредбите на член 88 са спазени, застрахователните и презастрахователните предприятия могат да изчисляват капиталовото изискване за риска от трайно увеличение на процентите на прекратяванията, както следва:

където:

а) lup представлява по-високата от следните две стойности: 67 % и средния процент на прекратяванията на полици с положителна разлика между откупната стойност и съответните резерви;

б) nup представлява средният срок, изразен в години, в рамките на който изтичат полиците с положителна разлика между откупната стойност и съответните резерви;

в) Sup представлява сборът от положителните разлики между откупната стойност и съответните резерви.

2. В случай, че разпоредбите на член 88 са спазени, застрахователните и презастрахователните предприятия могат да изчисляват капиталовото изискване за риск от трайно намаляване на процентите на прекратяванията, както следва:

където:

а) ldown

представлява по-високата от следните две стойности: 40 % и средния процент на прекратяванията на полици с отрицателна разлика между откупната стойност и съответните резерви;

б) ndown

представлява средният срок, изразен в години, в рамките на който изтичат полиците с отрицателна разлика между откупната стойност и съответните резерви;

в) Sdown

представлява сборът от отрицателните разлики между откупната стойност и съответните резерви.

3. Посочената в параграфи 1 и 2 разликата между откупната стойност и съответните резерви по застрахователна полица е разликата между:

а) дължимата понастоящем сума от застрахователното предприятие при прекратяване от страна на титуляря на полицата, нетна от всякакви суми, възстановими от титулярите на полици или посредниците;

б) размера на техническите резерви без добавката за риск.