(9) По отношение на обменните бюра, бюрата за осребряване на чекове, доставчиците на услуги по доверително или дружествено управление и доставчиците на хазартни услуги, както и финансовите холдинги със смесена дейност, надзорниците следва да гарантират, че лицата, които в действителност управляват дейността на тези образувания, и действителните собственици на тези образувания са с добра репутация, действат честно и почтено и притежават необходимите за осъществяването на функциите си знания и експертен опит. Критериите, по които се определя дали дадено лице отговаря на тези изисквания, следва най-малкото да отразяват нуждата от защита на тези образувания срещу злоупотреба за престъпни цели от страна на техните ръководители или действителни собственици. За да се насърчи общ подход към проверката от надзорниците на спазването на тези изисквания от ръководството и действителните собственици на задължените субекти, ОБИП следва да издава насоки във връзка с критериите за оценяване на добрата репутация, честността и почтеността и критериите за оценяване на знанията и експертния опит.