Член 19

Създаване на ЗФР

1.Всяка държава членка създава ЗФР с цел предотвратяване, откриване и ефективна борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

2.ЗФР е единното централно национално звено, отговарящо за получаването и анализирането на уведомленията, подавани от задължените субекти в съответствие с член 69 от Регламент (ЕС) 2024/1624, уведомленията, подавани от задължените субекти в съответствие с член 74 и член 80, параграф 4, втора алинея от посочения регламент, и на всяка друга информация, имаща отношение към изпирането на пари, свързаните с него предикатни престъпления или финансирането на тероризма, включително информацията, предавана от митническите органи съгласно член 9 от Регламент (ЕС) 2018/1672, както и информацията, подавана от надзорните органи или от други органи.

3.ЗФР отговарят за разпространението на резултатите от своите анализи, както и на всякаква допълнителна информация, до съответните компетентни органи, когато има основания за съмнения, че се касае за изпиране на пари, свързаните с него предикатни престъпления или финансиране на тероризма. ЗФР могат да получават допълнителна информация от задължените субекти.

Дейността на ЗФР по извършване на финансови анализи се състои в следното:

a) извършване на оперативни анализи, насочени към отделни случаи и конкретни цели или към подходяща избрана информация, приоритизирана въз основа на риска, вида и обема на получените разкрити данни и очакваното използване на информацията след разпространяването ѝ;

б) извършване на стратегически анализи, насочени към тенденциите и схемите за изпиране на пари и финансиране на тероризма и тяхното развитие.

4.Всяко ЗФР е оперативно независимо и самостоятелно, което означава, че то разполага с правомощия и капацитет да изпълнява функциите си свободно, включително способност да взема самостоятелни решения да анализира, изисква и, в съответствие с параграф 3, да разпространява определена информация. Върху него не може да се упражнява никакво неправомерно политическо, държавно или отраслово влияние или намеса.

Когато ЗФР се намира в рамките на съществуващата структура на друг орган, основните функции на ЗФР са независими и оперативно отделени от другите функции на приемащия орган.

5.Държавите членки предоставят на своите ЗФР подходящи финансови, човешки и технически ресурси за изпълнението на техните задачи. ЗФР трябва да могат да получават и разполагат с ресурсите, необходими за изпълнението на техните функции.

6.Държавите членки гарантират, че служителите на техните ЗФР са обвързани с изисквания за професионална тайна, равностойни на предвидените в член 67, и че съблюдават високи професионални стандарти, включително високи стандарти по отношение на защитата на данните, както и че са с висока почтеност и притежават подходящи умения по отношение на боравенето с големи информационни масиви по етичен начин. Държавите членки гарантират, че ЗФР разполагат с процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

7.Държавите членки гарантират, че ЗФР разполагат с правила, уреждащи сигурността и поверителността на информацията.

8.Държавите членки гарантират, че ЗФР разполагат със сигурни и защитени канали за комуникация и обмен на информация по електронен път с компетентните органи и задължените субекти.

9.Държавите членки гарантират, че ЗФР са в състояние да сключват договорености с други национални компетентни органи съгласно член 46 във връзка с обмена на информация.

10.В срок до 10 юли 2028 г. ОБИП издава насоки, предназначени за ЗФР, относно:

a) мерките, които трябва да бъдат въведени за запазване на оперативната автономност и независимост на ЗФР, включително мерките за предотвратяване на засягането на неговата оперативна автономност и независимост от конфликти на интереси;

б) естеството, характеристиките и целите на оперативния и стратегическия анализ;

в) инструментите и методите за използване и кръстосана проверка на финансовата и административната информация и на информацията относно правоприлагането, до която ЗФР имат достъп; и

г) практиките и процедурите за упражняване на спирането или отлагането на даване на съгласие за трансакция и спиране или наблюдение на сметка или делови взаимоотношения съгласно членове 24 и 25.