Член 37

Правомощия и ресурси на националните надзорници

1.Всяка държава членка гарантира, че всички задължение субекти, установени на нейна територия, освен при обстоятелствата, попадащи в обхвата на член 38, подлежат на подходящ и ефективен надзор. За тази цел всяка държава членка определя един или няколко надзорника, които да извършват ефективно наблюдение и да предприемат необходимите мерки, за да осигуряват спазването от задължените субекти на регламенти (ЕС) 2024/1624 и (ЕС) 2023/1113.

Когато поради причини от по-висш обществен интерес държавите членки са въвели специфични изисквания за лицензиране за извършването на дейност от задължените субекти на тяхна територия по силата на свободата на предоставяне на услуги, те гарантират, че дейностите, извършвани от задължените субекти съгласно посочените специфични лицензии, подлежат на надзор от страна на националните надзорници, независимо дали дейностите, за които е издаден лицензът, се извършват чрез инфраструктура на тяхна територия или от разстояние. Държавите членки гарантират също, че надзорниците на държавата членка, в която се намира главното управление на задължения субект, се уведомяват за надзора, извършван съгласно настоящата алинея.

Настоящият параграф не се прилага, когато ОБИП изпълнява функцията на надзорен орган.

2.Държавите членки гарантират, че надзорниците разполагат с достатъчно финансови, човешки и технически ресурси, за да изпълняват задачите си, изброени в параграф 5. Държавите членки гарантират, че служителите на тези органи са с висока почтеност, притежават подходящи умения и съблюдават високи професионални стандарти, включително стандарти за поверителност, за защита на данните и за справяне с конфликтите на интереси.

3.В случая на задължените субекти, посочени в член 3, точка 3, букви а) и б) от Регламент (ЕС) 2024/1624, държавите членки може да разрешат функцията, посочена в параграф 1 от настоящия член, да се изпълнява от органи за саморегулиране, при условие че тези органи разполагат с правомощията, посочени в параграф 6 от настоящия член, както и с достатъчно финансови, човешки и технически ресурси, за да изпълняват функциите си. Държавите членки гарантират, че служителите на тези органи са с висока почтеност, притежават подходящи умения и съблюдават високи професионални стандарти, включително стандарти за поверителност, за защита на данните и за справяне с конфликтите на интереси.

4.Когато държава членка е възложила надзора над категория задължени субекти на повече от един надзорник, тя гарантира, че въпросните надзорници осъществяват надзор върху задължените субекти последователно и ефикасно в целия сектор. За целта държавата членка определя водещ надзорник или установява механизъм за координация между тези надзорници.

Когато една държава членка е възложила надзора над всички задължени субекти на повече от един надзорник, тя установява механизъм за координация между тези надзорници, за да осигури ефективен надзор върху задължените субекти в съответствие с най-високите стандарти. Този механизъм за координация включва всички надзорници, освен когато:

a) надзорът е възложен на орган за саморегулиране, като в този случай в механизма за координация участва публичният орган, посочен в член 52;

б) надзорът над категория задължени субекти е възложен на няколко надзорника, като в този случай водещият надзорник участва в механизма за координация; когато не е определен водещ надзорник, надзорниците определят един измежду тях за свой представител.

5.За целите на параграф 1 държавите членки гарантират, че националните надзорници изпълняват следните задачи:

a) разпространяват относимата информация сред задължените субекти съгласно член 39;

б) вземат решения за случаите, в които специфичните рискове, присъщи на даден сектор, са ясни и се разбират и не се изискват индивидуални документирани оценки на риска съгласно член 10 от Регламент (ЕС) 2024/1624;

в) проверяват годността и прилагането на вътрешните политики, процедури и механизми за контрол на задължените субекти съгласно глава II от Регламент (ЕС) 2024/1624 и на човешките ресурси, разпределени за изпълнението на задачите, възложени съгласно посочения регламент, а надзорниците на предприятия за колективно инвестиране решават в какви случаи предприятието за колективно инвестиране може да възложи на доставчик на услуги подаването на уведомления за съмнителни дейности съгласно член 18, параграф 7 от Регламент (ЕС) 2024/1624;

г) редовно оценяват и наблюдават рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, както и рисковете от неприлагане и заобикаляне на целеви финансови санкции, на които са изложени задължените субекти;

д) наблюдават спазването от задължените субекти на задълженията им във връзка с целеви финансови санкции;

е) провеждат всички необходими дистанционни разследвания, инспекции на място и тематични проверки, както и всякакви други проучвания, оценки и анализи, които са необходими, за да се провери дали задължените субекти спазват Регламент (ЕС) 2024/1624, и всички административни мерки, предприети съгласно член 56 от настоящата директива;

ж) предприемат целесъобразни надзорни мерки за справяне с установените в процеса на надзорно оценяване нарушения на приложимите изисквания от страна на задължените субекти и предприемат последващи действия във връзка с прилагането на тези мерки.

6.Държавите членки гарантират, че надзорниците разполагат с подходящи правомощия да изпълняват своите задачи съгласно предвиденото в параграф 5, включително правомощията:

a) да задължават задължените субекти да предоставят всякаква информация, която има отношение към наблюдението и проверката на спазването на Регламент (ЕС) 2024/1624 или Регламент (ЕС) 2023/1113 и да правят проверки, включително да налагат това задължение на доставчиците на услуги, на които задълженият субект е възложил изпълнението на част от своите задачи, за да спази изискванията на посочените регламенти;

б) да прилагат целесъобразни и пропорционални административни мерки за отстраняване на установените нарушения, включително чрез налагане на имуществени санкции в съответствие с раздел 4 от настоящата глава.

7.Държавите членки гарантират, че финансовите надзорници и надзорниците, отговарящи за доставчиците на хазартни услуги, разполагат с допълнителни правомощия освен посочените в параграф 6, включително правомощието да извършват инспекции в служебните помещения на задължения субект без предизвестие, когато това се налага с оглед на правилното провеждане и ефикасността на инспекцията, както и че разполагат с всички необходими средства за провеждане на такива инспекции.

За целите на първа алинея надзорниците имат право най-малко:

a) да преглеждат счетоводните книги и документите на задължения субект и да вземат копия или извлечения от такива книги и документи;

б) да получават достъп до всякакъв софтуер, бази данни, ИТ инструменти или други електронни средства за записване на информация, използвани от задължения субект;

в) да събират информация в писмен или устен вид от всяко лице, отговарящо за вътрешните политики, процедури и механизми за контрол в областта на БИП/БФТ, или от неговите представители или служители, както и от всеки представител или служител на субектите, на които задълженият субект е възложил задачи съгласно член 18 от Регламент (ЕС) 2024/1624, и да разговарят с всяко друго лице, което се съгласи на такъв разговор, с цел събиране на информация, свързана с предмета на дадено разследване.