Член 49

Колегии от надзорници за БИП/БФТ във финансовия сектор

1.Държавите членки гарантират, че финансовият надзорник, който отговаря за предприятието майка на група кредитни институции или финансови институции или за главното управление на кредитна институция или финансова институция, създава специални колегии от надзорници за БИП/БФТ във всяка от следните ситуации:

a) когато кредитна институция или финансова институция, включително групи от такива институции, са създали предприятия в най-малко две различни държави членки, различни от държавата членка, в която се намира главното им управление;

б) когато кредитна институция или финансова институция от трета държава е създала предприятия в поне три държави членки.

2.Постоянните членове на колегията са финансовият надзорник, който отговаря за предприятието майка или за главното управление, финансовите надзорници, които отговарят за предприятията в държавите членки на осъществяване на стопанска дейност и финансовите надзорници, които отговарят за инфраструктурата в държавите членки на осъществяване на стопанска дейност съгласно член 38.

3.Настоящият член не се прилага, когато ОБИП действа в ролята на надзорен орган.

4.Дейностите на колегиите от надзорници за БИП/БФТ са пропорционални на равнището на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, на които е изложена кредитната институция или финансовата институция, или групата, и на мащаба на презграничните дейности.

5.За целите на параграф 1 държавите членки гарантират, че финансовите надзорници установяват:

a) всички кредитни институции или финансови институции, които са лицензирани в тяхната държава членка и имат предприятия в други държави членки или трети държави;

б) всички предприятия, създадени от кредитни институции или финансови институции в други държави членки или трети държави;

в) предприятията, създадени на тяхна територия от кредитни институции или финансови институции от други държави членки или трети държави.

6.В ситуации, различни от попадащите в обхвата на член 38, когато кредитни институции или финансови институции извършват дейност в други държави членки по силата на свободата на предоставяне на услуги, финансовият надзорник на държавата членка на установяване може да покани финансовите надзорници на тези държави членки да участват в колегията като наблюдатели.

7.Когато група кредитни институции или финансови институции включва някой от задължените субекти в нефинансовия сектор, финансовият надзорник, който създава колегията, кани надзорниците на тези задължени субекти да участват в колегията.

8.Държавите членки може да разрешат създаването на колегии от надзорници за БИП/БФТ, когато кредитна институция или финансова институция, установена в Съюза, е създала предприятия в поне две трети държави. Финансовите надзорници могат да поканят насрещни органи от тези трети държави за създаване на такава колегия. Финансовите надзорници, участващи в колегията, изготвят писмено споразумение, в което подробно се описват условията и процедурите за сътрудничество и обмен на информация.

9.Държавите членки гарантират, че колегиите се използват, наред с другото, за обмен на информация, за предоставяне на взаимно съдействие или за координиране на надзорния подход към групата или институцията, включително, в съответните случаи, за предприемане на целесъобразни и пропорционални мерки по отношение на тежките нарушения на регламенти (ЕС) 2024/1624 и (ЕС) 2023/1113, установени на равнището на групата или на кредитната институция или финансовата институция или в рамките на предприятията, създадени от групата или институцията в юрисдикцията на надзорник, участващ в колегията.

10.ОБИП може да присъства на заседанията на колегиите от надзорници за БИП/БФТ и улеснява тяхната работа в съответствие с член 31 от Регламент (ЕС) 2024/1620. Когато ОБИП реши да участва в заседанията на колегия от надзорници за БИП/БФТ, той има статут на наблюдател.

11.Финансовите надзорници могат да позволят на насрещните органи в трети държави да участват като наблюдатели в колегиите от надзорници за БИП/БФТ в случая, посочен в параграф 1, буква б), или когато групи или кредитни институции или финансови институции от Съюза извършват дейност чрез клонове и дъщерни предприятия в тези трети държави, при условие че:

a) насрещните органи от трети държави подадат искане за участие и членовете на колегията са съгласни с тяхното участие или членовете на колегията се договорят да поканят тези насрещни органи от трети държави;

б) правилата на Съюза за защита на данните по отношение на трансфера на данни са спазени;

в) насрещните органи от трети държави подпишат писменото споразумение, посочено в параграф 8, трето изречение, и споделят в рамките на колегията относимата информация, с която разполагат за надзора над кредитните институции или финансовите институции или над групата;

г) оповестената информация подлежи на гаранция във връзка с изискванията за опазване на професионалната тайна, които са най-малкото равностойни на посочените в член 67, параграф 1, и се използва единствено за целите на изпълнението на надзорните задачи на участващите финансови надзорници или на насрещните органи в трети държави.

Държавите членки гарантират, че финансовите надзорници, които създават колегиите, правят оценка на спазването на условията по първа алинея и я представят на постоянните членове на колегията. Тази оценка се прави преди на насрещния орган от трета държава да бъде разрешено да се присъедини към колегията, след което при необходимост може да се направи повторна оценка. Финансовите надзорници на членовете от държавата членка на установяване могат да поискат помощ от ОБИП за извършване на оценката.

12.Когато постоянните членове на колегията счетат за необходимо, могат да бъдат поканени допълнителни наблюдатели, при условие че са спазени изискванията за поверителност. Наблюдателите могат да включват органите за пруденциален надзор, включително ЕЦБ, действаща в съответствие с Регламент (ЕС) № 1024/2013 на Съвета (43), както и европейските надзорни органи и ЗФР.

13.Когато членовете на колегията не са съгласни с мерките, които трябва да бъдат предприети по отношение на задължен субект, те могат да отнесат въпроса до ОБИП и да поискат от него съдействие в съответствие с член 33 от Регламент (ЕС) 2024/1620.

14.В срок до 10 юли 2026 г. ОБИП разработва проекти на регулаторни технически стандарти и ги представя на Комисията за приемане. В тези проекти на регулаторни технически стандарти се определя следното:

a) общите условия за работата, при отчитане на риска, на колегиите от надзорници за БИП/БФТ във финансовия сектор, включително условията за сътрудничество между постоянните членове и с наблюдателите, и оперативната работа на тези колегии;

б) образецът на писменото споразумение, което трябва да бъде подписано от финансовите надзорници съгласно параграф 8;

в) всяка допълнителна мярка, която трябва да бъде приложена от колегиите, когато групите включват задължени субекти в нефинансовия сектор;

г) условията за участието на финансови надзорници в трети държави.

На Комисията се делегира правомощието да допълва настоящата директива чрез приемане на регулаторните технически стандарти, посочени в първа алинея, в съответствие с членове 49 — 52 от Регламент (ЕС) 2024/1620.