Член 50

Колегии от надзорници за БИП/БФТ в нефинансовия сектор

1.Държавите членки гарантират, че нефинансовите надзорници, които отговарят за предприятието майка на група задължени субекти в нефинансовия сектор или за главното управление на задължен субект в нефинансовия сектор, могат да създадат специални колегии от надзорници за БИП/БФТ във всяка от следните ситуации:

a) когато задължен субект в нефинансовия сектор или група от такива субекти са създали предприятия в най-малко две различни държави членки, различни от държавата членка, в която се намира главното им управление;

б) когато субект от трета държава, подлежащ на изискванията за БИП/БФТ, който не е кредитна институция или финансова институция, е създал предприятия в поне три държави членки.

Настоящият параграф се прилага и за структури, които споделят обща собственост, управление или контрол на спазването на изискванията, включително мрежи или сдружения, за които се прилагат изискванията в рамките на групата съгласно член 16 от Регламент (ЕС) 2024/1624.

Постоянните членове на колегията са нефинансовият надзорник, който отговаря за предприятието майка или за главното управление и нефинансовите надзорници, които отговарят за предприятията в държавите членки на осъществяване на стопанска дейност или за надзора над този задължен субект в други държави членки в случаите, попадащи в обхвата на член 37, параграф 1, втора алинея.

2.Държавите членки гарантират, че когато нефинансовият надзорник, който отговаря за предприятието майка на група или за главното управление на задължен субект, не създаде колегия, нефинансовите надзорници, посочени в параграф 1, втора алинея, буква б), могат да представят становище, че предвид рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, на които е изложен задълженият субект или група, и мащаба на презграничните им дейности, се създава колегия. Това становище се представя от най-малко два нефинансови надзорника и се адресира до:

a) нефинансовия надзорник, който отговаря за предприятието майка на група или за главното управление на задължен субект;

б) ОБИП;

в) всички други нефинансови надзорник.

Когато нефинансовият надзорник, посочен в първа алинея, буква а) от настоящия параграф, е орган за саморегулиране, това становище се представя и на публичния орган, отговарящ за надзора над този орган за саморегулиране съгласно член 52.

3.Когато след представяне на становище съгласно параграф 2 нефинансовият надзорник, който отговаря за предприятието майка на група или за главното управление на задължен субект, продължи да счита, че не е необходимо да се създава колегия, държавите членки гарантират, че другите нефинансови надзорници да създадат колегията, при условие че тя се състои от най-малко двама членове. В тези случаи тези нефинансови надзорници решават помежду си кой е надзорникът, отговарящ за колегията. Нефинансовият надзорник, който отговаря за предприятието майка на група или за главното управление на задължен субект, бива информиран за дейностите на колегията и може да се присъедини към колегията по всяко време.

4.За целите на параграф 1 държавите членки гарантират, че нефинансовите надзорници установяват:

a) всички задължени субекти в нефинансовия сектор, които имат главно управление в тяхната държава членка и имат предприятия в други държави членки или трети държави;

б) всички предприятия, създадени от тези субекти в други държави членки или трети държави;

в) предприятията, създадени на тяхна територия от задължени субекти в нефинансовия сектор от други държави членки или трети държави.

5.Когато задължени субекти в нефинансовия сектор извършват дейност в други държави членки по силата на свободата на предоставяне на услуги, нефинансовият надзорник на държавата членка на установяване може да покани нефинансовите надзорници на тези държави членки да участват в колегията като наблюдатели.

6.Когато група в нефинансовия сектор включва кредитна институция или финансова институция, но тяхното присъствие в групата не отговаря на прага за създаване на колегия съгласно член 49, надзорният орган, който създава колегията, кани финансовите надзорници на тези кредитни институции или финансови институции да участват в колегията.

7.Държавите членки може да разрешат създаването на колегии от надзорници за БИП/БФТ, когато задължен субект в нефинансовия сектор, установен в Съюза, е създал предприятия в поне две трети държави. Нефинансовите надзорници могат да поканят насрещни органи от тези трети държави за създаване на такава колегия. Нефинансовите надзорници, участващи в колегията, изготвят писмено споразумение, в което подробно се описват условията и процедурите за сътрудничество и обмен на информация.

Когато е създадена колегия по отношение на задължени субекти, посочени в член 3, точка 3, букви а) и б) от Регламент (ЕС) 2024/1624, или групи от такива субекти, писменото споразумение, посочено в първата алинея от настоящия параграф, включва също процедури, чрез които да се гарантира, че никаква информация, събрана съгласно член 21, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2024/1624, не се споделя, освен ако се прилага втората алинея от член 21, параграф 2.

8.Държавите членки гарантират, че колегиите се използват, наред с другото, за обмен на информация, за оказване на взаимно съдействие или за координиране на надзорния подход към групата или задължения субект, включително, според случая, за предприемане на целесъобразни и пропорционални мерки по отношение на тежките нарушения на регламенти (ЕС) 2024/1624 и (ЕС) 2023/1113, установени на равнището на групата или на задължения субект или в рамките на предприятията, създадени от групата или задължения субект в юрисдикцията на надзорник, участващ в колегията.

9.ОБИП може да присъства на заседанията на колегиите от надзорници за БИП/БФТ и улеснява тяхната работа в съответствие с член 36 от Регламент (ЕС) 2024/1620. Когато ОБИП реши да участва в заседанията на колегия от надзорници за БИП/БФТ, той има статут на наблюдател.

10.Нефинансовите надзорници могат да позволят на насрещните органи в трети държави да участват като наблюдатели в колегиите от надзорници за БИП/БФТ в случая, посочен в параграф 1, буква б), или когато задължени субекти в нефинансовия сектор или групи от такива субекти от Съюза извършват дейност чрез клонове и дъщерни предприятия в тези трети държави, при условие че:

a) насрещните органи от трети държави подадат искане за участие и членовете на колегията са съгласни с тяхното участие или членовете на колегията се договорят да поканят тези насрещни органи от трети държави;

б) правилата на Съюза за защита на данните по отношение на трансфера на данни са спазени;

в) насрещните органи от трети държави подпишат писменото споразумение, посочено в параграф 7, трето изречение, и споделят в рамките на колегията относимата информация, с която разполагат, за надзора над задължения субект или над групата;

г) оповестената информация подлежи на гаранция във връзка с изискванията за опазване на професионалната тайна, които са най-малкото равностойни на посочените в член 67, параграф 1, и се използва единствено за целите на изпълнението на надзорните задачи на участващите нефинансови надзорници или на насрещните органи в трети държави.

Държавите членки гарантират, че нефинансовите надзорници, които отговарят за предприятието майка на група или за главното управление на задължен субект, или в случаите, попадащи в обхвата на параграф 3, на колегията, правят оценка на спазването на условията по първа алинея от настоящия параграф и я представят на постоянните членове на колегията. Тази оценка се прави преди на насрещния орган от трета държава да бъде разрешено да се присъедини към колегията, след което при необходимост може да се направи повторна оценка. Нефинансовите надзорници, отговарящи за оценката, могат да поискат помощ от ОБИП за извършването на тази оценка.

11.Когато постоянните членове на колегията счетат за необходимо, могат да бъдат поканени допълнителни наблюдатели, при условие че са спазени изискванията за поверителност. Наблюдателите могат да включват ЗФР.

12.Когато членовете на колегията не са съгласни с мерките, които трябва да бъдат предприети по отношение на задължен субект, те могат да отнесат въпроса до ОБИП и да поискат от него съдействие в съответствие с член 38 от Регламент (ЕС) 2024/1620. ОБИП предоставя своето становище по предмета на несъгласието в срок от 2 месеца.

13.В срок до 10 юли 2026 г. ОБИП разработва проекти на регулаторни технически стандарти и ги представя на Комисията за приемане. В тези проекти на регулаторни технически стандарти се определя следното:

a) общите условия за работата на колегиите от надзорници за БИП/БФТ в нефинансовия сектор, включително условията за сътрудничество между постоянните членове и с наблюдателите, и оперативната работа на тези колегии;

б) образецът на писменото споразумение, което трябва да бъде подписано от нефинансовите надзорници съгласно параграф 7;

в) условията за участието на нефинансови надзорници в трети държави;

г) всякакви допълнителни мерки, които трябва да бъдат приложени от колегиите, когато групите включват кредитни институции или финансови институции.

На Комисията се делегира правомощието да допълва настоящата директива чрез приемане на регулаторните технически стандарти, посочени в първа алинея, в съответствие с членове 49 — 52 от Регламент (ЕС) 2024/1620.

14.До 10 юли 2029 г. и на всеки 2 години след това ОБИП издава становище относно работата на колегиите от надзорници за БИП/БФТ в нефинансовия сектор. Това становище включва:

а) преглед на колегиите, създадени от нефинансови надзорници;

б) оценка на действията, предприети от тези колегии, и на постигнатото равнище на сътрудничество, включително трудностите при работата на колегиите.